周四，高盛更新了对数字银行解决方案提供商Q2 Holdings (NYSE:QTWO)的展望，将其目标价从86美元上调至103美元，同时重申对该股票的买入评级。该金融机构在各层级银行中经历了需求激增，Q2 Innovation Studio的预订量也显著增长。
Q2 Holdings最近公布的第三季度收益不仅超过了市场预期，还超过了其自身指引范围的上限。这一表现归因于整个金融板块的强劲需求以及扩张交易的成功执行。
公司的快速处理输出(RPO)增长了30%，超过了上一季度28%的增长。此外，订阅年度经常性收入(ARR)增长了20%，略高于第二季度19%的增长。
本季度最大的ARR交易是与一家二级银行达成的，涵盖了商业、零售和中小企业板块。
此外，Q2 Holdings还与一级和企业级机构达成了三项重大数字银行交易，并签订了三项关系定价交易，凸显了市场对竞争性业务赢得工具的需求。值得注意的是，Q2 Innovation Studio的预订量比去年同期增长了一倍多。
尽管公司管理层预计第四季度订阅ARR增长将放缓至同比12-14%，但高盛仍保持乐观态度。这一预测考虑到了去年第四季度的高基数，其中包括公司历史上最大的两笔交易。
高盛的信心源于Q2不仅有可能实现，甚至可能超越其2025年收入目标，该目标预计订阅收入增长约15%。此外，该公司预计Q2将在其利润率扩张目标的上限运营，该目标旨在到2026年每年增加300-400基点。
在其他最近的新闻中，多家分析师公司对Q2 Holdings进行了更新。花旗将Q2的目标价上调至96美元，理由是收入增加和调整后EBITDA显著增长。
其他公司也对Q2的前景发表了看法。DA Davidson维持中性评级，目标价稳定在76.00美元，Truist Securities确认买入评级和78.00美元的目标价。同时，Baird重申其优于大市评级，目标价稳定在76.00美元。
面对即将到来的高管交接，Jonathan Price将于11月接替David Mehok担任首席财务官。花旗、Truist Securities和Baird等分析师公司对公司保持积极评级，而DA Davidson则保持中立立场。
这些是近期影响Q2 Holdings发展轨迹的最新动态。
InvestingPro洞察
Q2 Holdings的近期表现和高盛的乐观展望得到了InvestingPro实时数据的进一步支持。公司的市值为54.6亿美元，反映了投资者对其增长潜力的信心。Q2 Holdings展示了令人印象深刻的收入增长，过去十二个月增长10.92%，2024年第三季度季度增长12.94%。这与文章中提到的公司强劲表现相一致。
InvestingPro提示强调，Q2 Holdings的净收入预计今年将增长，分析师预测公司将实现盈利。这一预测与高盛对公司有能力实现并可能超越其2025年收入目标的积极展望相符。
该股票表现出色，过去一年价格总回报率为162.78%，目前交易价格接近52周高点。这种强劲的市场表现反映了文章中提到的Q2数字银行解决方案在各层级银行中需求增加的情况。
对于寻求更全面洞察的投资者，InvestingPro为Q2 Holdings提供了16个额外提示，深入了解公司的财务健康状况和市场地位。
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