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凌晨突发!美联储加息25个基点,鲍威尔释放重大信号!美股狂泻超730点,银行股又崩了,发生了什么?

发布时间 2023-3-23 08:01
更新时间 2023-7-9 18:32
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刚刚,美联储做出了最艰难的决定。

北京时间3月23日凌晨2点,美联储宣布,将联邦基金利率目标区间上调25个基点到4.75%-5%之间,为2007年10月以来的最高水平。保持了2022年3月以来最慢加息步伐,符合市场共识预期。

随后,美联储主席鲍威尔召开新闻发布会期间,美国财长耶伦的一番表态“吓崩”了美股。其表示,美国政府不考虑扩大联邦存款保险的范围。这番表态落地后,美国银行股尾盘大跌,跌势迅速蔓延到整个大盘,美股三大指数集体跳水,道琼斯工业平均指数尾盘最大跌幅超731点,截至收盘,纳斯达克综合指数大幅收跌1.60%,美国标准普尔500指数跌1.65%,道指跌1.63%。

在银行业遭遇流动性风暴的背景下,恐慌与不安的情绪持续笼罩着美国金融市场,美联储官员的任何表态,都将牵动着市场的心弦。鲍威尔表示,如果不解决个别的银行业问题,可能会威胁到银行系统,将继续密切监测形势,准备利用所有工具确保银行体系的安全和稳健。

耶伦“吓崩”美股

关键时刻,美联储3月的议息会议和鲍威尔的最新表态,成为了全球市场的焦点话题。

北京时间3月23日凌晨2点,美联储联邦公开市场委员会(FOMC)宣布,将联邦基金利率目标区间上调25个基点到4.75%-5%之间,为2007年10月以来的最高水平,以实现最大就业及让通货膨胀率回落至2%的目标。

同时,美联储还宣布,上调储备金余额利率25个基点,至4.90%,上调贴现利率至5%,均符合预期;将继续按同样的速度缩表,符合市场共识预期。

此次加息决定,或许是鲍威尔任期内作出的最艰难决定。在加息决定落地前夕,华尔街人士指出,这是自2008年以来最具不确定性的一次美联储会议。

当前,美联储正陷入银行危机、通胀危机的“两难困境”。华尔街分析人士感慨道,美联储的处境确实非常脆弱、令人不安。

3月早些时候,美国硅谷银行、签名银行的突然倒闭,在欧美银行业掀起了超级风暴,随后,瑞银火速收购了摇摇欲坠的百年大行瑞信,全球监管机构不得不紧急采取行动支持金融体系,美联储也紧急推出了一项帮助银行的新安排。

因此,当前市场更关注的是,美联储25个基点的加息是否会成为这一轮加息周期的“分水岭”。

会后公布的美联储决议声明删除了“持续加息是适宜的”措辞,改为“预计一些额外的政策紧缩可能是适合的”。媒体认为,这是联储官员在暗示,他们可能很快结束加息。

美联储公布决议后,小幅下跌的道指、标普双双转涨,纳指涨幅扩大至0.6%。

然而,美国财长耶伦的一句话却“吓崩”了美股。当鲍威尔在发布会上提到会继续为遏制高通胀加息期间,耶伦在美国国会表示,美国政府不考虑扩大联邦存款保险的范围,存款撤出硅谷银行的速度是前所未见的,当前必须改善公众对于美国银行系统的信心。

耶伦话音落地后,美国银行股、尤其第一共和银行、西太平洋合众银行等地区银行盘中大跌,跌势蔓延到整个大盘,美股三大指数集体跳水,道琼斯指数尾盘最大跌幅超731点,截至收盘,纳指大幅收跌1.60%,标普500指数跌1.65%,道指跌1.63%。

截至收盘,地区银行股ETF大跌5.7%,其中,西太平洋合众银行大跌17.1%,第一共和银行 (NYSE:FRC)收跌近15.5%,阿莱恩斯西部银行跌近5%。,纽约社区银行集团 (NYSE:NYCB)跌4.7%;大银行中,美国银行、富国银行跌3.3%,花旗集团 (NYSE:C)跌3%,摩根大通跌约2.6%,摩根士丹利跌近1.4%,高盛跌1.1%。

热门中概股亦追随美股大盘回落,纳斯达克中国金龙指数收跌1.7%,世纪互联大跌超11%,贝壳跌超4%,拼多多跌超4%,京东、小鹏汽车跌超2%,百度跌2%,网易跌超1%。四季度营收恢复正增长的腾讯粉单涨约1.9%。

美联储的关键表态

加息25个基点的决定,毫无疑问是今晚美联储决议的最大看点,但在欧美银行业遭遇流动性风暴的背景下,恐慌与不安的情绪持续笼罩着美国金融市场。因此,美联储官员的任何表态,都将牵动着市场的心弦。

记者会一开始,鲍威尔便开门见山,谈了他对当前美国区域性银行危机的看法。其表示,少数银行出现了严重的困难,但美联储、财政部和联邦储蓄保险公司(FDIC)的贷款计划有效地满足了需求,也显示出充足的流动性,所有储户的储蓄都是安全的。

鲍威尔警告称,如果不解决个别的银行业问题,可能会威胁到银行系统,这就是为什么监管机构采取果断行动的原因,同时监管机构也将从这一事件中吸取教训,将继续密切监测形势,准备利用所有工具确保银行体系的安全和稳健。

鲍威尔强调,硅谷银行破产是一个例外,美国银行体系不存在广泛的弱点。他表示,过去一周,美国的银行系统的存款流动已经稳定,银行系统健康且具有韧性。他强调,加息已经得到充分消化,许多银行能够应对。他强调,存款人理所当然地应该认为存款是安全的。

鲍威尔透露,在利率走高的时候,包括银行在内的各类公司面临利率风险并不奇怪,危机前美联储的监管团队已经与硅谷银行合作。但他表示,硅谷银行挤兑的速度与我们过去所见的非常不同,硅谷银行出现挤兑的速度表明可能需要进行监管和监督方面的改变。

在谈到这场危机带来的影响时,鲍威尔表示,最近的银行业事件将导致信贷条件更加紧缩,这将影响经济以及我们需要做出的应对措施,本次声明试图反映银行业压力对前景的不确定性。

加息风暴即将停歇?

作为季末议息会议,美联储还发布了最新经济预测、利率点阵图。

硅谷银行危机后,美国地区银行业陷入困境,美国经济衰退风险也成为了市场担忧的风险之一。

在最新经济预测报告中,美联储下调了今、明两年的美国经济增速预期:下调美国2023年GDP增长预期至0.4%,下调美国2024年GDP增长预期至1.2%。

鲍威尔在发布会上也强调了当前美国经济面临的风险。其表示,较高的利率和较慢的经济增长正在对美国企业产生拖累效果,但FOMC几乎所有成员都认为美国经济增长面临的风险主要倾向于下行。

同时,美联储进一步上调今年的名义PCE通胀预期,上调2023年PCE通胀预期至3.3%。

鲍威尔表示,当前的美国通胀水平仍然过高,劳动力市场仍然过于紧张,美联储仍然强烈致力于将通胀率压低至2%的既定目标。

另外,最新发布的利率点阵图显示,18位美联储官员整体预计联邦基金利率将在2023年底达到5.1%,意味着,美联储年内可能只有空间再加息一次、且加息25个基点。

鲍威尔也透露,在3月会议的前几天,曾考虑过“暂停加息”。但加息行动得到FOMC成员的一致支持,维护市场对美联储的信心非常重要。

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