盈透证券(Interactive Brokers)由Thomas Petterfy成立，现已成长为股本规模超过116亿美元的大型证券公司。截至2023年3月，盈透证券拥有超过200万活跃客户，逾40年行业经验，并屡获殊荣。盈透拥有很多特色功能，並受到了新手交易员和专业交易员的称赞。
盈透证券业务遍及世界150多个市场，集团每日交易量超200万笔，客户来自逾200个国家及地区。一个平台即可交易股票、期权、期货、外汇、债券、基金等资产。盈透证券支持24种货币入金，并拥有先进的交易技术，且佣金低。下面列出了盈透证券获得的部分奖项：
- 2022年巴伦奖：连续五年被评为最佳线上经纪商第一名，5分(满分5分)。
- 2023年Investopedia奖：获4.6分(满分5分)，“最佳国际交易经纪商”和“最佳高级交易员线上经纪商”。
- 2023年ForexBrokers.com奖：投资产品排名第一：专业交易产品排名第一，机构客户排名第一，ESG产品排名第一，整体评价为5分(满分5分)，佣金和费用为5分(满分5分)，投资产品覆盖面为5分(满分5分)，客户端和工具为5分(满分5分)，研究为5分(满分5分)，移动交易应用程序为5分(满分5分)，信任度得分为99/100。盈透证券的投资产品覆盖面、客户端和工具、移动交易应用程序、教育、研究、佣金和费用、加密货币交易、专业交易、信托评分和整体表现皆是一流的。
- 2023年StockBrokers.com奖：投资产品覆盖面5分(满分5分)，研究5分(满分5分)，移动交易应用程序5分(满分5分)，专业工具排名第一，专业期货交易排名第一，投资产品覆盖面排名第一，国际交易排名第一。盈透证券还得益于其“领先行业的佣金，包括所有资产负债层的保证金比率都是最低的”而受到嘉奖。
- 2021年Preqin服务商大奖：被评为“最佳对冲基金经纪商”和“最佳对冲基金托管商”
Interactive Brokers优缺点
有利
- 资产种类丰富
- 强大的工具和研究实力
- 超18000支基金不收交易费
- 保证金贷款利率低廉
- 受到高度监管，财务强劲
- 支持超200个国家及地区
不利
- 一些人(NerdWallet)认为网站很难用
Interactive Brokers 适合什么人群？
盈透证券是一间杰出的经纪商，适合所有经验水平的交易员。如上文所述，虽然盈透证券以向经验丰富的交易员和专业人士提供出色的服务而闻名，但不意味着盈透放弃了新手交易员。盈透有丰富的研究和工具指导新手交易员，助力他们畅游市场。
盈透证券的旗舰交易平台交易员工作站支持超过100种订单和算法，拥有强大的图表和实时监控工具，是主动型交易员的得力助手。此外，盈透还拥有网页客户端Client Portal和多款手机程序，如IBKR手机APP，面向全球投资者的简化版手机APP IBKR GlobalTrader，以及专注ESG的手机APP IMPACT，面向寻求社会责任类投资机会的人士。
盈透证券有两套价格方案—— IBKR Lite和IBKR Pro。IBKR Lite面向美国客户，在交易美国证券交易所上市的股票和ETF时免收佣金。IBKR Pro面向全球客户，使用IB SmartRoutingSM交易系统，系统会在各交易所和暗池中搜索股票、期权和组合的最佳可交易价格，并执行最优方案。
此外，盈透还通过IBKR学院提供了丰富的教育资源，投资者可以学习交易、金融市场和IBKR交易工具的相关知识。增进对市场的了解，掌握当前动态。无论是不是盈透用户，都可以来学院学习，且不收取费用。IBKR学院提供了以下资源：
- 交易者学院。学院为教育工作者、学生、投资者和交易员提供了免费的网络课程，包括测验和笔记。
- 交易者睿智。交易者睿智提供了全球市场的最新资讯和新闻。
- 网研会。这些网络研讨会都是免费的，来自世界领先的公司和研究者，覆盖了实时事件交易、当下股票市场趋势、国际金融等话题。
- 学生交易实验室。实验室的教育资源免费提供，这些线上资源融合了计算机科学/金融课堂和真实世界交易，完美契合交易和经济学教育工作者。
- 交易者学院。盈透证券交易者学院为教育工作者、学生、投资者和交易员提供了超过60种免费的网络课程，包括测验和笔记。
- 交易者睿智。交易者睿智播客提供了全球市场的最新资讯和新闻。
- 盈透证券网研会。盈透证券网络研讨会都是免费的，有预录的也有直播的。这些网研会来自世界领先的公司和研究者，覆盖了实时事件交易、当下股票市场趋势、国际金融等话题。
- IBKR量化分析。面向对编程感兴趣的量化分析专业人士。讨论的话题包括深度学习、API、人工智能（AI）、数据区块链及其他革新技术。
- 交易者睿智播客。新的播客系列，讨论影响全球市场和交易的话题。
监督机构
- 英国金融市场行为监管局
- 瑞士金融市场监督管理局
- 爱尔兰央行
- 匈牙利央行
- 美国商品期货交易委员会
- 美国金融业监管局
- 美国国家期货协会
- 美国证券投资者保护公司
- 加拿大投资业监管组织
- 英属维尔京群岛金融服务委员会
- 期权清算公司
- 美国证券和交易委员会
- 澳大利亚证券投资委员会
- 新加坡金融管理局
- 香港证券及期货事务监察委员会
- 印度证券交易委员会
- 日本关东地方财政局
- 日本证券交易商协会
- 日本商品期货交易协会
Interactive Brokers 主要功能
盈透证券有很多特色，我们挑选了一些突出的和与众不同的列了出来。
- 保证金率低。盈透证券的保证金率最高不超过66%，低于行业其他机构。
- 利息收入。未投资美元现金可获最高4.08%的利息。
- IB SmartRoutingSM。这个功能会在各个暗池和交易所中搜索股票、期权和组合的最佳可交易价格，并执行最优方案。
- IBKR GlobalTrader.一款新推出的手机交易程序，供投资者交易全球股票。其设计简洁，简单易用，新手投资者也很容易上手，同时强大的功能还能满足老股民的需求。几分钟就可以开好户，并开始买卖北美、欧洲和亚洲超过90个交易所的股票。投资者用手机和平板电脑就能轻松查看和交易全球股票。立即入金10000美金，投资者还可以在模拟交易环境中免费测试这款程序。这款程序上手快，可交易全球股票，甚至还可交易零股。
- 全球股票分析器。比较全球股票相对估值和财务指标的新工具。投资者要创建一个国际化、多元化的投资组合，就需要取发掘拥有巨大增长潜力并被低估的股票。然而，要找出这种股票需评估按不同货币计价的相关指标，这对各个水平的交易员都很难，不过盈透证券创造一个简单但强大的工具，可按用户选择的货币对比多支股票的不同指标，一共有27种货币可选。同样，用户只需要一个账户，就可以在同一块屏幕上按他们选择的货币买卖和追踪这些股票。盈透证券的GlobalTrader APP可流畅运行这个工具，还有贴心的视频一步一步地指导如何搜寻全球股票。
- 分析服务。盈透证券提供了全球股票分析器等丰富的分析服务，可协助您扫描全球市场，寻找被低估的股票，并发现新的投资机会。另一方面，投资组合分析器可跟踪、分析和整合您的投资组合，为您提供有关您投资模式的信息、基准和支持。
- 股票收益提升计划。通过股票收益提升计划，您可以从您所持有的、已全额付款的股票赚取额外收入。盈透证券可以向您借入股票，作为交换，您可以获得现金或美国国债作为抵押品。这个功能让盈透证券从其他经纪商中脱颖而出。
- 概率实验室。另一个值得一提的亮点是概率实验室。教育是交易行业的关键因素，而概率实验室可在无需复杂数学计算的情况下帮助交易员理解期权，所讨论的主题包括概率分布、股票价格、如何计算概率分布等。
- 共同基金服务市场。盈透证券提供了超过46000支基金，其中包括来自520多个基金系列的18000多只无交易费基金。您可以使用共同基金搜索工具查找基金，并可按基金类型、基金系列、国家或佣金等多个条件查找。
- 债券服务市场。债券服务市场覆盖全球100多万种债券，您还可以使用我们的债券搜索工具比较各家经纪商提供的收益率。
财务实力和稳定性
把钱交给经纪商时，需要确保经纪商是安全的，能够经受住风风雨雨。Interactive Brokers LLC的财务报表就可在其网站上查到：https://www.interactivebrokers.com/en/general/financial-strength.php
Interactive Brokers 概览
- 经纪商类型 非投顾/执行类经纪商
- 监管与牌照 英国金融市场行为监管局，瑞士金融市场监督管理局，爱尔兰央行，匈牙利央行，美国商品期货交易委员会，美国金融业监管局，美国国家期货协会，美国证券投资者保护公司，加拿大投资业监管组织，英属维尔京群岛金融服务委员会，期权清算公司，美国证券和交易委员会， 澳大利亚证券投资委员会，新加坡金融管理局，香港证券及期货事务监察委员会，印度证券交易委员会，日本关东地方财政局，日本证券交易商协会，日本商品期货交易协会，以及盈透证券加入的交易所。
- 服务地区 超200个国家及地区
- 提供的资产 股票、ETF、期权、期货、外汇、债券、共同基金、加密货币，其中超过100多个国家及地区的客户可以通过Paxos Trust Company进行加密货币交易。
- 支持的客户端 网页、桌面、移动
- 移动端兼容性 iOS、安卓
- 付款方式 银行电汇、ACH Transfer、邮寄支票
Interactive Brokers 帐户类型
|
|
IBKR Pro (个人、信托、联名和组织账户) |
IBKR Lite (个人、信托、联名和组织账户) |
|
特点 |
维护费$0，基准利率减去0.5%(就闲置资金余额支付)，基准利率加上1.5%(就保证金贷款收取)，股票收益提升计划 |
维护费$0，基准利率减去1.5%(就资金余额支付)，基准利率加上2.5%(就保证金贷款额收取，贷款额越高，利率越低)，股票收益提升计划，FDIC Promontory项目 |
|
账户币种 |
支持24种货币，包括美元 |
USD |
|
杠杆范围 |
浮动 |
浮动 |
|
最低保证金 |
$0 |
$0 |
|
每笔交易的佣金 |
股票/ETF、期权、期货按固定价格或阶梯式收费，共同基金按固定价格收费，货币和债券阶梯式收费 |
美国证券交易所上市的股票/ETF免收佣金 期权、期货按固定价格或阶梯式收费，共同基金按固定价格收费，货币和债券阶梯式收费
|
|
小数报价 |
不超过小数点后7位 |
不超过小数点后7位 |
|
交易的品种 |
股票、ETF、期权、期货、外汇、债券、共同基金
|
股票、ETF、期权、期货、外汇、债券、共同基金 |
|
每笔交易最低手数 |
无 |
无 |
|
点差 |
没有额外点差 |
没有额外点差 |
|
模拟账户 |
无(但支持免费试用) |
无(但支持免费试用) |
|
免掉期/隔夜费 |
否 |
否 |
|
支持跟投 |
否 |
否 |
交易平台
- IMPACT
- IBKR GlobalTrader
- 网页客户端
- 移动IBKR
- 交易者工作站
- IBKR APIs
交易和投资工具
- 一键交易 有
- 点击图表交易 有
- 邮件提醒 有
- 手机提醒 有
- 止损单 有
- 市价订单 有
- 追踪止损单 有
- OCO（二选一）订单 有
- 限价单 有
- 24小时交易 否
- 图表组件 有
- 滚动时事新闻 有
Interactive Brokers 合规及监管
盈透证券受到很多不同的组织监管，完整列表请参阅上文“监管机构”一节。您还可以在以下网址找到监管报告和财务信息：https://investors.interactivebrokers.com/ir/main.php
费用&佣金
- 隔夜费 视资产而定
- 保证金利息 基准利率+0.5%至基准利率+2.5%，按保证金贷款额收取(有最低限制并视情况而变)
Interactive Brokers 收费
关于盈透证券的收费，有几处不统一的地方需要注意。佣金视资产而异，不过IBKR Lite的收费方案不收取股票和ETF的佣金。您可以在https://www.interactivebrokers.com/en/pricing/commissions-home.php上找到佣金明细表。
盈透证券的保证金利率是业内最低的，美元保证金贷款利率从5.08%到6.08%不等。您可以在以下网址找到更多信息
https://interactivebrokers.com/en/trading/lp-margin.php
利率取决于账户价值。资产净值在10万美元或以上的账户将按全额利率计息，而净资产价值低于10万美元的账户可以按比例应用利率来计息。您的现金余额越大，利率就越高。最后，盈透证券不收取账户维护费或闲置费。有关利率的更多信息可在以下网址找到：https://www.interactivebrokers.com/en/accounts/fees/pricing-interest-rates.php。
客服
- 客服语言 英语、日语、粤语、普通话、俄语、匈牙利语、意大利语、德语、法语、西班牙语等
- 客服联系方式 盈透证券
- 客服工作时间 美国/纽约时间星期一至星期五08:00-20:00 ● 美国/纽约时间星期日13:00-19:00 ● 聊天室：盈透证券为客户提供网络聊天服务。聊天室功能在星期一至星期五24小时以及美国东部时间星期日下午1点至下午7点开放。 ● 其他支持：盈透证券还向客户提供了常见问题页面，该页面由IBot提供技术支持。只需在盈透证券网站搜索框中输入问题或关键词，就可以访问IBot常见问题页面。IBot理解自然语言文本命令，无需特殊语法或金融术语即可提供即时结果。
- 邮件回复时间 当日(一般情况下)
- 电话委托下单 有
- 个人客户经理 否
Interactive Brokers 可信度及安全
如上文所述，盈透证券受到了严格的监管，而且非常重视资金安全，不仅在网上提供了财务报告、隐私政策和SOC报告，还与客户资金进行了隔离。同时，Interactive Brokers LLC的客户证券账户受到证券投资者保护公司(SIPC)的保障，最高承保金额为500,000美元(现金上限为250,000美元)。
登录时，你还会受到安全登录系统(SLS)保护，且无需额外费用，还支持双重验证。IBKR Mobile还提供了IBKR移动身份验证以及双重身份验证的数字解决方案，是防止黑客获取您的登录名和密码并入侵您帐户的重要保障。
Interactive Brokers 用户体验
盈透证券在网上获得了用户的好评，以下列出了一些网站对盈透的评分，可以看到，评价很积极：
- Investopedia: 4.6/5
- NerdWallet: 5/5
- Barron’s: 5/5
- Bankrate: 5/5
- Fool: 4/5
- TrustPilot: 3.8/5
- Forbes: 4.4/5
- Business Insider: 4.6/5
- ForexBrokers: 5/5
- Investor Junkie: 3.8/5
- AskTraders: 4/5
- The College Investor: 4.5/5
Interactive Brokers 总结
无论交易员的经验水平，盈透都是优质的经纪商，其资产种类丰富，收费普遍较低。盈透证券还是一家有保障、受监管的经纪商，拥有高科技客户端、多种教育工具和丰富的资源，以及很多以交易员为中心的功能，吸引了人们开启交易生涯。
交易平台截图
联系方式
1 Pickwick Plaza, Greenwich CT 06830
Interactive Brokers 常见问题
问：可通过什么方式联络盈透证券的客服。
答：客服资源有很多，除了详细的常见问题页面，还可以通过电话联系，与代表实时沟通，以及通过社区论坛联络。
问：有出金费吗？
答：盈透每月可免费申请出金一次。
问：如何开户？
答：先在https://ndcdyn.interactivebrokers.com/Universal/Application上提交在线申请，然后进行验证和注册流程。首先是创建用户名和密码，然后确认邮箱。完成这两步后，就开始了正式申请。