BAWAG集团（BAWAG），一家知名银行集团，公布了2024年第三季度业绩，净利润达1.78亿欧元，每股收益（EPS）为2.25欧元，有形普通股权益回报率（ROTE）强劲，达到24%。有形每股账面价值同比增长16%，达到38.48欧元。
在欧洲央行批准收购Knab后，BAWAG将全年税前利润目标上调至超过9.5亿欧元，其中包括Knab两个月的贡献。公司还将CET1比率目标提高至12.5%，并预计年底备考CET1比率将超过14%。
要点摘要
- BAWAG集团报告第三季度净利润1.78亿欧元，每股收益2.25欧元，有形普通股权益回报率24%。
- 欧洲央行批准收购Knab，导致全年税前利润目标上调至超过9.5亿欧元。
- CET1目标提高至12.5%，预计年底备考CET1比率将超过14%。
- 净利息收入略微下降1%至3.04亿欧元，而净佣金收入上升1%。
- 美国办公室投资组合减少30%，重点关注资产回收和战略管理。
公司展望
- 在利率上升的环境下，BAWAG保持谨慎展望，但预计稳健的运营表现将带来盈利增长。
- 计划于2025年3月4日举行投资者日，讨论潜在的资本分配和战略发展。
- 公司预计2023年剩余时间和2025年净利息收入将增长，尽管净息差可能略有压缩。
利空亮点
- 零售和中小企业板块的净利润同比下降4%。
- 企业、房地产和公共板块的净利润也下降了6%。
- 由于业务量下降和保证金beta值上升，净利息收入略有下降。
利好亮点
- 准备金前利润达到2.65亿欧元，成本收入比为32%。
- 总风险成本较低，为2500万欧元，风险成本率为25基点。
- 公司流动性状况稳定，客户资金为462亿欧元，现金为156亿欧元。
未达预期
- 公司报告净利息收入略有下降，归因于业务量下降和保证金beta值从32%上升到35%。
问答环节亮点
- 管理层讨论了未来的贷款机会，保持保守的信贷方法，以及企业和公共板块强劲的项目储备。
- 高管对美国办公室市场的稳定现金流和复苏表示信心。
- Enver Sirucic讨论了欧洲央行降息的影响，以及公司为并购活动保持大量现金头寸的情况。
- 高盛的Chris Hallam询问了beta值上升的问题，管理层解释这主要由参考利率而非客户收益率驱动。
总之，BAWAG集团第三季度财报电话会议反映出公司在谨慎管理资产的同时，也在寻求战略增长机会。随着Knab收购获得批准，以及对未来持谨慎乐观的展望，BAWAG正在为在银行业继续取得成功做好准备。
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