伯克希尔山银行(NYSE: BHLB)在2024年10月24日举行的2024年第三季度业绩电话会议上报告了强劲的财务业绩。首席执行官Nitin Mhatre和首席财务官Brett Brbovic强调了该银行显著的营业收益增长、改善的资本比率和稳健的资产质量。该银行还提供了其战略举措和对即将到来的季度的预期。
要点
- 伯克希尔山银行报告营业收益2480万美元，每股0.58美元。
- 营业ROTC提高至9.91%，贷款净冲销率为16个基点。
- 资本比率增强，CET1为11.9%，TCE为9.1%。
- 该银行完成了10家纽约分行的出售和部分Upstart贷款组合的出售。
- 数字存款产品推出旨在提升存款增长和客户体验。
- 预计2024年第四季度净利息收益率(NIM)将在3.10%至3.20%之间。
- 第三季度暂停股票回购以支持资产负债表增长，自2020年第四季度以来股票数量下降18%。
- 首席执行官Nitin Mhatre讨论了改善的银行业环境和公司对数字银行业务的关注。
- 不需要为受批评资产设立特定准备金；公司正采取措施应对行业范围内的欺诈趋势。
- 该银行专注于有机增长，贷款管道同比增长20%。
公司展望
- 伯克希尔山银行预计2024年第四季度NIM在3.10%至3.20%之间。
- 预计第四季度收入将持平或略有下降，净冲销率保持稳定，不包括Upstart贷款出售产生的某些冲销。
- 9月份的存款成本为2.41%。
- 资本配置计划包括优先考虑有机增长、股息和回购，并可能进行收购。
利空亮点
- 该银行在第三季度暂停股票回购以支持资产负债表增长。
- Upstart贷款出售导致190万美元的冲销。
- 支票欺诈事件导致150万美元的损失，反映了更广泛的行业趋势。
利好亮点
- 营业收益环比增长5%，同比增长16%。
- 该银行报告TCE比率增加94个基点至9.1%。
- 年初至今，该银行以低于有形账面价值的价格回购了1740万美元的股票。
- 出售10家纽约分行产生1600万美元的税前收益。
- 贷款管道同比增长20%。
未达预期
- 保留贷款账簿的40%逾期1至30天。
- 季度损失报告为67百万美元账簿中的2百万美元。
问答环节亮点
- 受批评资产不需要特定准备金。
- 公司有强大的控制措施来管理和防止欺诈损失。
- 有机增长是主要焦点，本季度贷款增长1%。
- 年度指引，包括可能的中期目标，将在1月提供。
伯克希尔山银行的第三季度表现显示出强劲的财务状况，重点关注战略增长和数字银行业务举措。该银行管理层仍致力于提高盈利能力和股东价值，同时应对当前银行业环境的挑战。投资者和利益相关者可以期待即将在1月发布的指引，以获得有关公司战略方向的进一步洞察。
InvestingPro 洞察
伯克希尔山银行(NYSE: BHLB)最近的业绩电话会议描绘了一幅银行在应对挑战的同时保持财务实力的画面。这一叙述得到了InvestingPro数据的进一步支持，为公司的表现和前景提供了额外的背景。
根据InvestingPro数据，伯克希尔山银行目前的市值为11.5亿美元。该公司的市盈率为25.43（根据2024年第三季度最近十二个月调整），表明投资者愿意为该银行的盈利支付溢价。这可能归因于业绩电话会议中强调的银行强劲表现和战略举措。
InvestingPro提示中的一个关键点指出，伯克希尔山银行"已连续25年保持股息支付"。这一令人印象深刻的持续派息记录与业绩电话会议中提到的银行对股东价值的承诺相一致。目前的股息收益率为2.64%，为投资者提供稳定的收入流。
另一个相关的InvestingPro提示表明，该银行"在过去十二个月内保持盈利"。这与业绩电话会议中讨论的营业收益增长和改善的资本比率一致。银行在具有挑战性的银行业环境中保持盈利能力是投资者的积极信号。
值得注意的是，InvestingPro还有6个额外的关于伯克希尔山银行的提示，这些提示可能为公司的财务健康和市场地位提供进一步的洞察。这些提示以及实时指标和分析可供InvestingPro订阅者使用。
该银行对有机增长的关注反映在其收入数据中，InvestingPro报告截至2024年第三季度的过去十二个月收入为3.4486亿美元。虽然这代表同比下降16.41%，但2024年第三季度20.36%的季度收入增长表明可能出现转机，与管理层的积极展望相一致。
这些InvestingPro洞察补充了业绩电话会议信息，为伯克希尔山银行的财务状况和市场表现提供了更全面的视角。对于寻求深入了解公司前景的投资者来说，探索InvestingPro上提供的额外提示和指标可能会很有价值。
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