TD银行宣布，在承认违反美国《银行保密法》并同意支付30亿美元罚款后，将把2025年作为重组资产负债表的重点年。据政府部门表示，这是美国历史上银行承认此类指控并支付最高罚款的案例。
这家加拿大金融机构一直在扩大其在美国零售市场的业务，现在必须集中精力满足监管机构设置的罕见资产上限条件。TD银行在美国的业务包括超过1,100家分行和近1,000万客户，是美国第十大银行。
这项认罪协议是政府对银行内部广泛存在问题进行多项调查的结果。作为纠正措施的一部分，TD银行将减少其在美国约10%的资产。这包括出售高达500亿美元的低收益投资证券，并计划重新投资所得资金。
这些行动预计将在短期内影响银行的净利息收入。TD银行还警告说，缩减资产和重新配置15亿美元投资将产生一次性费用。此外，该银行还在美国成立了一个专门委员会，负责监督其反洗钱协议。
TD美国业务负责人Leo Salom在分析师电话会议上表示，2025年被视为过渡年，强调即将到来的变革对遵守资产上限的重要性。美国司法部长Merrick Garland批评该银行将利润置于监管合规之上。
反洗钱问题专家Ross Delston强调，由于银行疏忽导致的具体犯罪行为，这次执法行动非常罕见。
展望未来，美国司法部和财政部金融犯罪执法网络将指派一名监察员评估和监督TD在解决已识别问题方面的进展。TD银行首席执行官Bharat Masrani将于明年退休，目前负责加拿大银行业务的Ray Chun将接任领导职务。
路透社对本文有所贡献。
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