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独家|股票投顾业务试点或已不远,监管正组织相关研讨,基金投顾试点近三年,为试水积累经验

股市 2022年5月29日 13:05
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© Reuters. 独家|股票投顾业务试点或已不远,监管正组织相关研讨,基金投顾试点近三年,为试水积累经验

财联社5月29日讯(记者 刘超凤)自基金投顾业务落地起,行业对于股票投顾业务的推出就充满期待。财联社记者独家获悉,证监会正组织研讨与认证,有计划未来推出股票投顾业务试点,但对推出时间暂未有明确预期。不少受访业内人士认为,推出预期较为明确,但会是个循序渐进的过程。

基金投顾业务是证券公司展业的一项重要突破,目前开展试点已接近三年,累计已有55家机构获得基金投顾试点资格。基金投顾业务目前运行稳定,这也为试水股票投顾业务进行了有益尝试与经验积累。

佣金价格战削弱了券商传统通道业务的收入贡献,经纪业务转型早已在探索中,近年来,以金融产品销售为主要发力点的财富管理转型成为探索的主流方向。但是提升股票交易服务能力、增厚收入同在众多券商的摸索之列。据记者了解,券商也通过全账户提佣等方式增厚收入,其中包括提供资讯、跟踪投顾组合策略等服务方式提供增值服务,从某种意义上说已具备股票投顾业务的雏形。

下一步或推股票投顾业务试点

财联社记者获悉,当前证监会正组织研讨与认证,有步骤推进股票投顾试点业务。业内对于股票投顾推出是有预期的,“未来放开证券交易投顾的概率比较高,但这是逐步放开的过程,而这也要看基金投顾试点的进展情况,并看持牌机构能否具备专业资产配置能力,最终为客户创造价值。”沪上某券商人士告诉记者。

近几年证券交易大打佣金价格战,传统通道业务难以为继,券商经纪业务条线不得不思变。财富管理转型就是传统经纪业务思变的主要模式。与此同时,不少券商尝试单笔提佣、全账户提佣等方式,提供增值价值和服务提升经纪业务收入。某种意义上说,上述业务模式,已具备了股票投顾业务的雏形。

所谓单笔提佣,即客户自有股票交易不收费,产品推荐标的的推荐期内及盈利调出后,客户卖出该标的时以提高单笔交易佣金的方式收取产品费用。

所谓全账户提佣,主要有两种方式,一种是提供资讯建议,客户只要交易就能提佣;另一种是类似于基金投顾的策略组合方式,由于券商不能创设产品,故只能通过服务的方式进行输出。比如由投资顾问创设产品组合,签约客户通过跟踪组合、跟踪调仓的方式操作交易,客户交易盈利则提取协议佣金,未盈利则按照自主佣金收取。

在跟踪策略组合方面,某券商人士告诉记者,“我们公司有投顾高峰期的签约资产可达300亿,相当于一位中等规模的明星基金经理。”

55家机构获批基金投顾试点

基金投顾的推出时点恰逢居民理财从银行搬家,公募基金行业迎来蓬勃发展,正是试点的好时机。证监会于2019年首次放开基金投顾业务试点。2019年10月至2020年初,首批18家机构先后获批基金投顾业务试点资格,分别包括5家基金公司、3家基金销售机构、3家银行、7家券商。在首批机构试点投顾一年后,证监会于2021年6、7月份再次开放试点资格审批。截至目前,累计有55家机构获批基金投顾试点资格。

基金是投向一篮子股票、债券等标的,基金投顾则是投向一篮子基金,风险更加分散。目前基金投顾仅能投向公募基金,不能投资私募、场内ETF或其他另类投资品,投资品种并不复杂。而基金投顾组合追求风险调整后收益,特点是低波动、收益稳定,适合个人投资者长期投资。

基金投顾业务由持牌机构提供投研、策略、投后管理等服务,投资者向机构支付投顾服务费,实现投顾与投资者利益的绑定,真正实现“从客户利益出发”的买方投顾模式。相比于个人投资者容易“追涨杀跌”,基金投顾是将大类资产配置、择基的工作交给机构,让专业的人做专业的事,并有效节约投资者的时间和精力。

基金投顾业务一经试点推出,金融行业积极参与牌照申请,并且大力推动业务。2021年7月16日,证监会发言人表示,首批18家机构目前合计服务资产已逾500亿元,服务投资者约250万户。而在2021年底,首批7家试点券商中,华泰证券、国联证券、国泰君安先后宣布基金投顾业务签约资产规模突破百亿。

国泰君安证券私人客户部总经理张谦对记者表示,创设基金投顾试点业务的初衷是减少基民的短期投资行为,让更多基民能实实在在享受基金的长期收益。

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