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整合金融资源首次涉足寿险业 爱建集团1.28亿元拟受让华贵人寿10%股权

股市2022年1月18日 18:37
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整合金融资源首次涉足寿险业 爱建集团1.28亿元拟受让华贵人寿10%股权

财联社(北京,记者 王宏)讯,上海爱建集团(600643.SH)日前发布公告称,拟以1.28 亿元受让爱施德(002416.SZ)旗下全资子公司西藏酷爱通信有限公司所持有的华贵人寿1亿股。本次受让完成后,爱建集团持有华贵人寿 10%股权,为其第四大股东。

爱建集团表示,此次交易还需要华贵人寿具有优先受让权的其他股东放弃优先受让权,并还需要取得银保监会或其派出机构的批准。接近华贵人寿的相关人士对财联社记者表示,此次交易股东尚未书面告知。

华贵人寿是一家互联网平台型保险公司,成立于2017年。保险产品层面聚焦30到45岁中青年,以定期、终身寿两类产品为主打。2017年至2020年,该公司保费迅速增长,2019年及2020年营收增速均超70%,但始终处于亏损状态。

最新的2021年三季报显示,华贵人寿前三季度保费收入18.64亿元,净利润2854.87万元。

(华贵人寿近四年财务数据)

华贵人寿注册资本为10亿元,作为贵州省第一家本土保险法人机构,其股东持股较为分散,贵州金融控股集团(贵州贵民投资集团)占 21%股权;中国贵州茅台酒厂(集团)占 20%股权;华康保险代理占 15%股权,分列前三大股东。

对于此次股权转让定价,爱建集团表示,参考近年来市场类似中小寿险公司交易价格,新设中小寿险公司引入战略投资者股权价格普遍在每股1.0-1.1元之间。此外,华贵人寿2019年底发生过股权转让,转让价格为每股1.2元。

此外,爱建集团表示,根据行业通行的 “评估价值法”(寿险公司估值=调整净资产+有效业务价值+未来新业务价值)测算,华贵人寿估值范围在11.75 亿元-13.96 亿元之间,对应其当前 10亿元注册资金,则转让价格应为 1.175 元-1.396 元/股。经双方协商,本次股权受让价格为每股 1.28 元。

就在不久前的1月12日,银保监会发布关于中邮人寿变更注册资本及股东的批复称,批准中邮人寿注册资本从215亿元增加至286.63亿元。其中由友邦保险认购全部新增注册资本71.63亿元,总价合计120.34亿,作价每股1.68元。

可以看到,在两次交易中,中邮人寿的股价较华贵人寿高出了31.25%。对于保险公司股权交易,有业内人士对记者表示,上市保险公司估值一般是一到两倍内含价值,非上市保险公司股权转让价格都是市场因素,看供求关系。此外,财务投资的小比例股份对资本吸引力有限,而大比例股权交易,尤其是控制权转让较为稀缺,一般都是一事一议。

爱建集团为均瑶集团旗下上市公司之一,主要业务包括信托、融资租赁、资产管理与财富管理、私募股权投资四大业务。2021年以来,信托资产规模持续下降,信托业谋求积极转型;受疫情影响叠加监管办法落地及会计准则调整,融资租赁业务余额自2020年以来首次出现下降;部分融资租赁公司面临较大的转型压力。

在这样的背景下,爱建集团也谋求积极转型。财联社记者从天眼查了解到,爱建集团旗下对外投资38家公司,控股爱建信托,参股爱建证券,同时还持有上海保险交易所1.3423%股权。但还没有对外投资过保险公司。

对于受让华贵人寿10%股权的原因,爱建集团表示,符合公司以金融为主业的战略定位,可进一步丰富公司金融业务板块,补充公司金融业务结构,完善公司金融业务链条,提升公司整体的综合实力。在已经拥有一张信托牌照的情况下,爱建集团能否如愿将保险业务纳入其金融版图,财联社记者将持续关注。

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