周一,花旗维持对BankUnited (NYSE:BKU)的中性评级,目标价保持在39.00美元不变。该公司在修订其模型以预期第三季度财报时发布了这一更新。
"我们对2024年和2025年的每股收益预估仍与市场一致或略高于市场预期,因为我们认为净息差可能会先低于市场预期,然后由于无息存款的原因而快速上升,"花旗表示。
花旗的分析包括略微降低了近期贷款增长预期。然而,该公司对BankUnited的信贷质量表示信心。一个值得注意的担忧是从商业房地产(CRE)贷款向工商业(C&I)贷款的转变,预计这将导致更高的贷款损失准备金(LLP),可能对每股收益产生负面影响。
花旗对BankUnited的39美元目标价基于12%的权益成本和11.5%的标准化有形普通股回报率(ROTCE)。该目标价反映了该公司考虑预期财务表现和市场条件后计算的银行股票估值。
其他近期发展包括任命Beth Hosen为新的执行副总裁兼财资管理主管。Hosen为BankUnited带来了超过30年的银行业经验,将管理公司的财资管理销售、服务、产品和商业卡业务。此外,BankUnited正在考虑资本部署策略,包括潜在的股票回购。然而,由于风险评级迁移和投资组合特征变化导致信用损失准备金增加,给银行带来了进一步的挑战。
InvestingPro洞察
来自InvestingPro的最新数据为花旗对BankUnited (NYSE:BKU)的分析提供了额外的背景。该银行的市值为26.6亿美元,市盈率为15.72,表明相对其收益而言估值适中。这与花旗对该股票的中性立场一致。
InvestingPro提示强调,BKU已连续5年提高股息,并已维持14年的派息,表明其对股东回报的承诺。这种一致的股息政策可能对注重收入的投资者具有吸引力,特别是考虑到当前3.26%的股息收益率。
该银行的财务表现显示出喜忧参半的信号。虽然BKU在过去十二个月内保持盈利,营业利润率为34.04%,但同期收入下降了5.59%。这一数据点支持了花旗对近期贷款增长的谨慎展望。
有趣的是,BKU在过去一年内实现了63.27%的总回报,过去六个月内回报率为29.62%。这种积极的势头可能反映了投资者对该银行未来前景的乐观态度,包括花旗预期2025年无息存款增长的潜力。
对于寻求更全面分析的投资者,InvestingPro提供了额外的提示和洞察,可能为评估BankUnited的投资潜力提供更全面的图景。
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