周四，RBC Capital对Experian Plc. (EXPN:LN) (OTC: EXPGY)股票的立场做出了显著调整，将评级从"表现不佳"上调至"板块表现"。伴随这一升级的是目标价的大幅提高，从之前的£25.00上调至£42.00。
Experian作为信用局行业的主要参与者，因其多元化的业务组合以及在多个领域的领导地位而受到认可，包括消费者服务和以Ascend平台为代表的分析业务。该公司在巴西的强势地位进一步巩固了其在1,500亿美元总可寻址市场(TAM)中的地位。
此次评级上调反映了对Experian在保险、验证、健康、定位和汽车等多个板块的战略增长举措的乐观态度。这些举措，加上抵押贷款板块的有利条件和稳定的贷款趋势，预计将贡献高个位数的收入增长。
RBC Capital还强调了Experian向云原生解决方案的技术转型，预计这将减少资本支出(Capex)，并带来每年30-50基点的利润率扩张。
RBC Capital对Experian股票的重新评估是在该公司接手对Experian的覆盖之际进行的，为投资者提供了对其未来业绩前景的新见解。目标价的提高和评级的改善反映了该公司对Experian在未来几年内增长和扩大利润率能力的信心。
在其他近期新闻中，Experian Plc成为多家分析师上调评级的焦点。Bernstein SocGen Group将Experian股票的目标价从GBP33.00上调至GBP41.00，维持市场表现评级。
这一调整反映了Experian强劲的增长引擎和在各种经济周期中的稳定表现。尽管如此，该公司表示担心更高的利率和债务需求下降可能对Experian的收入产生影响。
除Bernstein SocGen外，Morgan Stanley和CFRA也提高了Experian的股价目标，反映了长期积极展望。两家公司都基于Experian 2024财年的业绩和公司在信贷周期中的韧性进行了上调。
Morgan Stanley强调了Ascend分析平台和巴西业务等战略举措，而CFRA则强调了Experian 6%的有机收入增长和基准EBIT利润率的改善。
最近的发展表明Experian前景光明，预计2025财年有机收入增长将在6%-8%之间，利润率改善30-50基点。这些预测得到了CFRA分析的支持，该分析还预测2025和2026财年的收入增长为6%-7%。
InvestingPro洞察
鉴于RBC Capital最近对Experian Plc.的评级上调，值得考虑InvestingPro提供的额外洞察。Experian已连续三年提高股息，更令人印象深刻的是，已连续45年保持股息支付。这一记录，如InvestingPro所详述，展示了公司稳定的财务表现和对为投资者创造价值的承诺。
从估值角度来看，Experian的市盈率(P/E)为39.41，可能看起来较高。然而，考虑到公司的近期盈利增长，市盈率被认为较低，表明可能存在投资价值。此外，截至2024年第四季度的过去十二个月PEG比率为0.71，基于其盈利增长率，该股票可能被低估。
公司的财务指标进一步阐明了其状况。截至2024年第四季度的过去十二个月，Experian市值为470.3亿美元，收入增长强劲，达7.22%，显示出积极势头。公司的毛利率保持在健康的40.82%，反映了高效的运营和强劲的盈利能力。
对于寻求更全面分析的投资者，还有额外13条InvestingPro提示可用，这些提示提供了对Experian财务健康和市场表现的更深入洞察。这些提示，加上实时数据，为投资者提供了对公司潜力和市场定位更细致的视角。
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