周一，TD Cowen维持对Ally Financial (NYSE: ALLY)的持有评级，但将其股价目标从45.00美元下调至37.00美元。
这一调整反映了对信贷状况恶化和利润率收缩的担忧，预计这些因素将影响公司的业绩表现。
该公司将2024年每股收益(EPS)预估下调至2.55美元，2025年下调至3.85美元，低于此前预估的3.65美元和5.50美元。
股价目标和每股收益预估的下调归因于当前经济环境下借款人面临的财务挑战。这些困难导致Ally Financial的逾期贷款(DQs)和净冲销(NCOs)高于预期。此外，公司的净利息收入(NII)也出现下降。
TD Cowen预计，即将到来的50个基点的降息将在2024年第四季度对Ally Financial的利润率施加额外压力。尽管面临这些不利因素，该公司仍然维持对该股票的持有评级。
新的37.00美元股价目标基于公司2025年每股收益预估的10倍市盈率，约等于Ally Financial年末的有形账面价值(TBV)。这一修正后的目标反映了该公司在具有挑战性的经营环境中对近期财务前景的谨慎展望。
在其他近期新闻中，Ally Financial面临几项重大发展。公司在2024年第二季度财报中报告收入增长15%，调整后每股收益为0.97美元。
然而，Ally Financial一直在应对其汽车零售板块日益增加的信贷挑战，导致逾期贷款和净冲销上升。这促使公司将其贷款业务出售给Synchrony Financial，交易包括价值22亿美元的贷款应收账款。
BTIG将Ally Financial从买入下调至中性，理由是缺乏可能推动股价表现的短期催化剂。相比之下，BofA Securities将Ally Financial的股价目标从此前的46.00美元下调至37.00美元，同时维持买入评级。
高盛分析师Ryan Nash尽管认为公司实现15%有形普通股回报率的道路充满挑战，但仍维持买入评级。
花旗分析师保持买入评级，认为当前股价是投资者的一个有吸引力的入场点。Evercore ISI由于近期利润率压力维持与大盘同步评级，而Barclays由于宏观经济环境疲软导致信贷挑战加剧而维持与大盘同步评级。
最后，RBC Capital恢复了跑赢大盘评级的覆盖，认为公司的信贷挑战是可控的。
InvestingPro洞察
在TD Cowen最近调整之后，深入了解Ally Financial的实时指标揭示了一个复杂的财务格局。根据InvestingPro数据，Ally Financial目前的市值为105.1亿美元，市盈率为14.78，考虑到截至2024年第二季度的过去十二个月，调整后的市盈率为12.81。尽管同期收入增长下降9.63%，但公司仍保持了12.82%的稳健营业利润率。
InvestingPro提示强调，虽然分析师已下调了对即将到来的期间的盈利预期，且该股票在过去一个月表现不佳，一个月价格总回报率为-20.88%，但Ally Financial已连续9年保持派息。股息收益率达到显著的3.48%，最近一次股息的除权日为2024年8月1日。此外，分析师对公司在本财年的盈利能力保持乐观，并指出Ally在过去十二个月一直保持盈利。
对于考虑投资Ally Financial股票的投资者，InvestingPro平台提供了进一步的洞察和提示，共有6个额外的InvestingPro提示可用于指导投资决策。分析师和InvestingPro当前的公允价值评估分别为43.50美元和41.94美元，相对于之前34.48美元的收盘价显示出潜在上涨空间。
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