周五，Mizuho Securities维持了对Affirm Holdings Inc. (NASDAQ:AFRM)的乐观立场，重申"跑赢大市"评级，目标价保持在65.00美元不变。该公司预计，较低的利率可能会显著提升Affirm的商品交易总额(GMV)，到2027财年可能比市场共识高出30-35%。这一增长预期是基于Affirm将信贷服务扩展到更广泛的客户群。
Mizuho的分析师强调，Affirm有潜力实现可观的运营杠杆，这可能导致其GAAP每股收益(EPS)比约1.00美元的市场共识预期高出两到三倍。在Affirm达到这一收益水平的情况下，该公司的股票可能会以2027财年GAAP市盈率(P/E)的17-18倍进行估值。
这一估值将低于Visa的估值，后者的交易价格约为20倍盈利，尽管Affirm预计的顶线增长率为35-40%，是Visa估计10%增长率的三到四倍。
这家以"先买后付"服务闻名的金融科技公司有望从扩大信贷服务到更广泛消费者群体的趋势中获益。分析师的评论表明，他们对Affirm在未来几年扩大业务规模和提高盈利能力的能力充满信心。
Mizuho的分析表明，Affirm有潜力超越市场预期，并以低于Visa等established players的市盈率进行交易，这凸显了该公司的增长轨迹。该公司的分析显示，基于预期的财务表现，Affirm的股票对投资者来说具有重大潜力。
Mizuho设定的65.00美元目标价反映了该公司对Affirm未来财务成功和市场地位的评估。在最近的交易中，Affirm Holdings Inc.的股价将根据这一目标进行衡量，同时公司继续在竞争激烈的金融科技领域中寻找自己的位置。
在其他近期新闻中，Affirm Holdings Inc.一直是几家分析机构关注的焦点。Mizuho维持"跑赢大市"评级，预计由于公司扩大信贷服务的战略，公司具有相当大的增长潜力。这一点，加上运营杠杆，可能导致GAAP每股收益比当前市场共识预期高出两到三倍。
Barclays在Affirm与Apple Pay整合后重申了其"增持"评级，这一发展可能扩大公司在iPhone用户中的影响力。高盛维持"买入"评级，认可Affirm强劲的财务表现和承诺在2025年第四季度实现GAAP盈利。摩根大通提高了股票目标价，同时保持"增持"评级，对Affirm显著的收入增长感到鼓舞。
这些最新发展还包括与Apple Pay的战略合作，为美国客户提供灵活的支付选择。公司还宣布了重要的领导层变动，首席财务官Michael Linford扩大了职责范围，成为首席运营官，Rob O'Hare接任新的首席财务官。Affirm的2025财年战略包括保持30%的商品交易总额增长，同时适度控制运营开支增长。
InvestingPro洞察
随着Mizuho Securities维持对Affirm Holdings Inc. (NASDAQ:AFRM)的积极展望，来自InvestingPro的最新数据和洞察为投资者提供了关于公司当前市场地位的更多信息。Affirm的市值为139.9亿美元，反映了公司在金融科技板块的规模和地位。尽管公司增长迅速，但InvestingPro的分析师指出，Affirm预计今年不会盈利，这与Mizuho Securities概述的长期增长前景相一致。
InvestingPro数据显示，截至2024财年第四季度的过去十二个月，公司收入增长显著，达到46.29%，表明公司财务表现呈强劲上升趋势。42.81%的强劲毛利率进一步支持了这一点，展示了Affirm在其核心业务中保持盈利能力的能力。此外，该股票在过去三个月内实现了46.91%的强劲价格总回报，凸显了可能吸引潜在投资者的积极势头。
InvestingPro提示强调，Affirm的交易具有高价格波动性，这表明投资者应该为潜在的股价波动做好准备。此外，公司的流动资产超过短期债务，提供了一定程度的财务稳定性。对于寻求更全面分析的投资者，可以在InvestingPro上获取Affirm Holdings Inc.的更多InvestingPro提示。
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