Evercore ISI给予OneMain股票58美元目标价

Investing.com — 周二，Evercore ISI开始对非优质消费信贷行业的主要参与者OneMain Holdings Inc. (NYSE: OMF)进行评级，给予"中性"评级，目标价为58美元。OneMain拥有约1,300家分支机构和强大的数字平台，在价值1,100亿美元的非优质个人贷款市场中占有显著的20%份额。该公司一直在多元化其投资组合，扩展到信用卡和汽车贷款板块。根据InvestingPro数据，OneMain保持良好的财务健康评分，现金流指标特别强劲。该股票表现出令人印象深刻的势头，仅在过去一周就带来了9.37%的回报。

OneMain一直处于改善轨道上，在经历了几年因后疫情经济和借款人波动导致的高损失后，其管理应收款增长加速，净冲销(NCOs)出现有利拐点。虽然Evercore ISI警告OneMain的前进道路充满风险，特别是考虑到其低收入客户群对经济压力的敏感性，但InvestingPro分析显示，该公司保持强劲的基本面，当前比率为337.11，表明流动性极佳。尽管面临市场挑战，该公司的毛利率高达92.43%，展示了运营效率。

该机构指出，共识调整后的商业和工业(C&I)每股收益(EPS)估计可能存在下行风险，原因是信贷改善速度慢于预期以及持续的宏观经济压力。此外，还有对预计资金成本的担忧，这可能影响净利息收入(NII)。尽管存在这些风险，OneMain的交易价格为Evercore ISI 2026年C&I EPS估计的7.1倍，与同行一致。与同行相比，近期市盈率(P/E)也保持在其历史折价水平，约为0.77倍。

OneMain已被添加到Evercore ISI战术表现不佳名单中，反映了街头估计重新校准可能在短期内对股票施加压力。尽管如此，Evercore ISI预计，OneMain的稳健盈利能力、有利的长期增长前景和令人印象深刻的管理团队将随着时间的推移维持股票的估值。

该机构承认，收益预期的重置和对低端消费者背景的信心增强，最终可能在未来几个月内导致对OneMain股票的更有利看法。

在其他近期新闻中，OneMain Holdings Inc.报告了2024年第四季度收益，每股收益(EPS)为1.16美元，略低于预期的1.17美元。收入也未达预期，达到11.7亿美元，而预期为11.8亿美元。尽管未达预期，OneMain Holdings在某些领域展示了稳健增长，2024年全年总收入增长9%，管理应收款增长11%，达到24.7亿美元。此外，该公司发行了6亿美元2032年到期的高级票据，这是其更广泛债务组合管理策略的一部分。

JMP Securities最近对OneMain Holdings保持积极态度，重申其"市场表现优于大盘"评级和65.00美元的目标价，理由是该公司的信贷状况正在改善。该机构指出，如果积极的经济趋势继续，管理层对今年晚些时候可能放宽贷款限制持乐观态度。在领导层新闻方面，OneMain Financial宣布任命Andrew D. Macdonald加入其董事会，为公司带来他在法律技术解决方案方面的丰富经验。这些发展反映了OneMain持续努力加强其领导力和财务战略。

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