周二，Truist Securities更新了对Citizens Financial Group（纽约证券交易所代码：CFG）的展望，将目标价从49.00美元上调至54.00美元，同时维持对该股的持有评级。目前，该银行股票交易价格为48.58美元，接近52周高点49.25美元，过去一年的回报率高达52.46%。
根据InvestingPro分析，该股票在当前水平略显高估。此次修订是在分析师Brian Foran上调了未来几年的每股收益（EPS）预估之后做出的，他指出了几个可能提升该银行财务表现的因素。
对Citizens Financial Group的新EPS预测为：2025年为4.06美元，高于此前的3.95美元预估；2026年为5.15美元，略高于此前的5.13美元预测。Foran的调整基于一系列关键因素，包括更高的联邦基金中性利率（预计将提高净利息收益率NIM），预期的费用收入增长，潜在的准备金释放，以及持续的股份回购活动。
分析师对净利息收入（NII）的预测显示同比增长5%，费用收入预计增长8%，支出增长4%，这与管理层的预期基本一致。对于2025年，NIM预计为3.00%，与银行管理层提供的指引一致，并在同年第四季度略微上升至3.05%。
Citizens Financial拥有3.53%的稳健股息收益率，并保持了12年的连续派息记录，维持着强劲的股东回报率。InvestingPro订阅者可以访问详细的财务健康指标，显示该银行保持良好的整体财务健康评分2.56，以及6个额外的独家ProTips。
尽管有这些积极指标，Foran也考虑到了收益率曲线变动和公司实现其降低beta计划能力的不确定性，导致对2027年第四季度NIM的估计更为保守，为3.40%，低于管理层3.50%的指引。此外，分析还包括了基于管理层关于商业批评性投资组合改善指引的2025年和2026年贷款损失率的逐步下降，以及准备金释放。
最后，报告对2025财年股份回购金额的预测高于共识，估计为9亿美元，而当前共识约为7亿美元。这一估计反映了公司今年10.50-10.75%的普通股权一级资本（CET1）目标，并源自Foran的风险加权资产（RWA）和留存收益建模。
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