周二，金融服务公司Keefe, Bruyette & Woods调整了对Rocket Cos Inc. (NYSE: RKT)的立场，将评级从"市场表现"下调至"表现不佳"。该公司还将Rocket Cos股票的目标价从此前的16.00美元下调至11.50美元。这一变化反映了对公司盈利的担忧，如果抵押贷款利率继续保持在当前水平。
此次降级基于对公司2025年盈利下行风险的预期，特别考虑到Rocket Cos的大量再融资业务。分析师指出，Rocket Cos股票的当前交易价格正接近8-12倍市盈率(P/E)区间的上限。
这一估值使用了该公司对2027年正常化每股收益(EPS)1.20美元的估计。InvestingPro的分析显示，该股票目前的交易价格接近其公允价值，市净率为40.7倍，令人担忧，整体财务健康状况被评为"疲软"。
新的目标价11.50美元较此前的目标价大幅下调，表明对公司财务表现的展望更为谨慎。分析师的评论表明，当前的抵押贷款利率环境可能会对Rocket Cos的盈利能力产生负面影响，特别是在其再融资业务方面。
Rocket Cos以在抵押贷款市场的强势地位而闻名，正面临着行业范围内的挑战，因为利率影响着消费者的再融资行为。该公司对再融资业务的高度依赖使其容易受到抵押贷款利率环境变化的影响。
分析师的修正强调了金融板块内更广泛的担忧，即持续的抵押贷款利率对贷款机构的影响。Rocket Cos的未来盈利和股票表现现在受到更密切的审视，因为投资者和市场观察者正在评估当前利率环境的潜在长期影响。
在其他近期新闻中，Rocket Mortgage因评估师独立性问题对美国住房和城市发展部提起诉讼，寻求澄清贷款机构的责任与独立评估师行为之间的关系。
同时，Rocket Companies将其与瑞银集团的回购协议延长至2024年11月，将其总融资能力提高到270亿美元。这一举措与公司近期的财务表现相一致，包括13.77%的同比收入增长。
分析师们也在修正他们对Rocket Companies的看法。美银证券将公司股票评级上调至中性，而Piper Sandler虽然降低了目标价，但维持了中性评级。加拿大皇家银行资本也降低了目标价，尽管它继续对公司保持板块表现评级。
这些近期发展发生在Rocket Companies发布第三季度财报之后，该报告显示调整后收入同比增长32%，达到13.23亿美元。
公司还分享了到2027年将购房市场份额翻倍并增加再融资市场份额的战略计划，计划在2025年推出新的品牌标识。Rocket Companies预计即将到来的第四季度调整后收入将同比增长27%。
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